L'OFFRE

Conseiller Patrimonial H/F

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N° de l'offre : fd4jbc15660
Parution : 03/09/2019
Type de contrat : CDD
Secteur d'activité : Banque - Finance - Compta
Fonction : Autres
Rémunération : >A définir
Contact :
47000 AGEN

Logo de Credit Agricole d'Aquitaine Le Crédit Agricole d'Aquitaine fait partie des 39 caisses régionales du groupe et est un acteur économique majeur sur le territoire Aquitain. Composé de 243 agences, 2 650 collaborateurs et près de 940 000 clients, notre Caisse Régionale cultive au quotidien avec ses clients et ses salariés les valeurs de proximité, solidarité, sens collectif, responsabilité, performance et relation durable.

Poste : Conseiller Patrimonial :

- Aborder la découverte globale du client en établissant une étude patrimoniale (approche Actif / Passif / Prévoyance)
- Conseiller le client dans la gestion de son patrimoine, sur les placements, sur les investissements, en tenant compte de leur situation (civile, fiscale…), de leur(s) besoin(s), de leur(s) contrainte(s) et de leur(s) projet(s)
- S'assurer de la qualité de services proposés et de leur adéquation avec la réglementation en vigueur
- Équiper le client sur ses besoins de Banque au Quotidien
- Développer au quotidien une culture multimédia et multicanal
- Maintenir une relation de confiance, assurer un suivi régulier en communiquant un planning de contacts aux clients, en s'appuyant notamment sur les événements quotidiens et mensuels (rebond sur ciblages Marketing)
- Développer et pérenniser le portefeuille clients en s'appuyant sur le parrainage, la référence active, sur la synergie avec les réseaux agences, Espaces Pros (Chargé ou conseiller Pro, Viti, agri …), Entreprises…
- Assurer une fluidité du portefeuille en présentant les clients à fort potentiel de développement aux Conseillers Privés ou Banquiers Privés
- Démultiplier ses savoirs et bonnes pratiques auprès des conseillers agence (Conseiller particuliers, Conseiller commercial, Conseiller en Gestion de Patrimoine…)
- Intervenir lors de réunions ou manifestation de clientèle autour de thématiques patrimoniales (points fiscaux, juridiques ou de nouveaux produits)
- Respecter les délégations, les règles de conformité et de déontologie en vigueur
- Assurer la maîtrise des risques (financiers, contrepartie, opérationnels)
- Négocier et veiller aux marges et droits de souscriptions en tenant compte du contexte concurrentiel
- S'informer en permanence des évolutions juridiques, fiscales, financières…

Le Conseiller Patrimonial travaille en étroite collaboration avec le middle office, les juristes-fiscalistes et les gestionnaires de portefeuilles (Gestion conseillée et/ou mandat).

Profil :

Diplômé(e) de l'enseignement supérieur, Bac +2 minimum (BTS, licence prof. banque, Bachelor Particuliers, Filière Particuliers, Master Banque, …) et doté(e) d'une première expérience réussie dans une fonction patrimonial

Poste ouvert à tous, adaptation possible en cas de handicap

Contrat : CDD / CDI

Lieu : Gironde (33), Landes (40) et Lot et Garonne (47)

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